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编辑点评：股票软件理想组合2021牛市版

2021年，随着全球范围疫苗大规模接种，国内外经济的恢复有望形成共振。而中国管理层推动居民储蓄加速向资本市场转移，配置股票和基金将成为主流选择,小编将无限期的【理想组合2021牛市版】送给朋友们，感兴趣的欢迎下载使用

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2021年如何才能抓住牛基？

时近岁末，2021年如何进行基金投资布局成为最为关注的话题。

明年是农历的牛年，A股会迎来大牛市么？连续两年公募基金大年后，明年的投资收益该如何预期？现在市场基金那么多，我们该怎么抓住牛基？新手小白进行基金投资，究竟该注意哪些问题......

1，n1425274556a5794问：2021年如何投资基金？投资方向如何？

老司基：个人觉着，2021年的投资可以围绕两个中心来，一个是十四五规划，一个是全面注册制。十四五规划中，关注产业链受益板块，可选消费、农产品进口替代；提高能源自给率，利好光伏、风电；核心电子元件自主可控，利好芯片、基础软件国产替代等。另外，新基建建设如火如荼，5G产业链、新能源汽车称为重点突破方向。内需明年也会逐步复苏，受挫于疫情的各类消费行业，商贸、旅游、影视等行业有望复苏，迎来困境反转。全面注册制方面，利好券商板块，2021年资本市场正处于政策红利期，注册制有望向全部A股推广。另外，蓝筹T+0、打造券商航母也会进一步推进，券商也最受益。

2、基民Z8afiT问：请问2021年牛市，是不是没有2020年这么牛了？还能坚持重仓科技医药消费吗？顺周期可以占多大比重？

老司基：A股历史上，大盘连续3年上涨只在1991-1993年出现过1次。这一次，2019、2020年已经连涨两年，2021年会不会继续大涨，现在还不得而知。

放低收益预期，提前做好投资布局就好，其他一切交给市场。长期来看，消费、医药、科技是A股主流赛道，个人觉着2021年科技和消费应该表现更好一些，医药今年因为疫情大涨透支了一点体力。顺周期在上半年估计表现好一点，持仓占比控制在两成以下比较合适，大多数人对周期股把握不准节奏。

3、股友aSjIaw问：老师，最近好几个月的市场利率持续上行，十年期国债收益率已经达到了3.30%了，所以说在未来市场的资金面不见得会非常的宽松，所以在这种环境下，投资低估值的板块或者指数要比投资估值不低的那些成长性行业更具有性价比，请问您对于以上观点如何看待，谢谢！看到您的很多持仓是指数型基金产品，请问投资指数型基金的优点有哪些，指数型基金产品是否更适合做长期价值投资，其威力才会显现呢？

老司基：市场估值是动态变化的，现在的低估未必就是真的低估，如果未来盈利跟不上的话，现在低估也许就是合理的；现在的高估也未必就是高估，如果未来盈利能快速跟上，当前的高估也就是合理的。资金面宽松，对于估值提升肯定有帮助，但这是外因。关键起作用的，还是内因，就是指数的成长性。

风云一号是指数基金组合，持仓基金全部是指数基金。指数型基金的优点很明显，一是持仓透明，底层资产一清二楚，不依赖基金经理选股，市场涨就赚钱；二是分散个股风险，不怕踩雷；三是费用低廉，比主动基金各种费用每年能省1%左右。指数基金适合绝大多数投资者，是长期定投的不二选择。

4、wangyibo1961问：请问为何今年创业板指数的波动率反而远远低于沪深300指数的波动率？这不符合常识啊。

老司基：符不符合常识，咱只相信数据，因为数据不会说谎哈。老司基查了一下数据，截至12月9日收盘，创业板指数2020年的年化波动率为31.34%，沪深300今年的年化波动率为23.14%。从最近3年和最近5年看，创业板指数波动率都明显高于沪深300，最近3年两者的年化波动率分别为27.03%、20.71%；最近5年的年化波动率分别为26.42%和18.96%。

5、wyb1810问：您对明年A股的整体期望回报收益率是多少？

老司基：个人觉着，适当调低2021年的投资收益预期还是很有必要的，15-20%是一个比较合理的预期回报。目前，大盘已经连涨两年，2019年上涨22.3%，2020年目前涨了11%。这也是公募基金连续两年的大年，2019年基金中位数收益35%，今年基金中位数收益37%左右。历史上，基金连续3年大年从未有过，A股连续3年上涨只在1991-1993年出现过1次，后面再没有连续3年大盘都上涨。明年A股会不会改写历史呢？这个只有留待时间去验证了。

6、股友3bl169问：请问在选择指数基金或者行业基金的时候，能否根据根据它们所处的历史百分位来进行轮动呢？比如假设A指数所处的历史百分位是80%，B指数所处的历史百分位是40%，那么就可以考虑把投资A指数的仓位降低，增加B指数的投资仓位，关于这种轮动式的操作，您有什么看法呢？

老司基：理论上，没问题，操作得好，应该收益会更高。但估值是门科学，更是一门艺术，低估的指数还能再低估，比如银行、地产；高估的指数还能再高估，比如白酒、医药。简单按照这个来轮动，到时估计会拿到一堆不涨的品种，而放跑了真正赚钱的品种。这个策略如果能结合行业趋势、仓位占比进行，或许效果会更好。

7、基民SogngU问：请问年底是买新基还是老基？从上个月开始了定投新能源还想买一只新能源基金，请问你的组合里有新能源吗？

老司基：在市场上涨阶段，买老基金更合适。在市场震荡和下跌阶段，买新基金更好，因为有建仓优势。新能源是十四五规划的重要内容，也是未来5年值得看好的赛道，目前以光伏为代表的新能源进入高景气周期，老司基会考虑在2021年新实盘组合中纳入这类主题基金。

8、基民pLn2UL问：请教您对一只优秀的基金如何进行获利后的止盈操作。

老司基：主要参考市场情况，如果市场处于极度疯狂的牛市时期，赎回后就买货币基金；如果市场还有低估的板块，基本会考虑加仓估值洼地的品种。主动基金很少止盈，除非基金经理换人或者拿到了足够满意的收益。

9、钢筋混凝土硬韭菜问：基金的持仓都是滞后公布，为了保证收益，选基的主要参考标的是什么？

老司基：主动基金主要考虑基金经理的投资风格、投资经验及投研团队实力，他是偏价值风格的还是偏成长的？能力圈在哪里，是擅长科技，还是大消费，还是周期股？他的管理经验如何，是否经历过牛熊周期考验？他背后基金公司投研实力如何等。指数基金比较简单，参考跟踪的标的指数就行了，挑选合适的指数，在指数估值低估时买入，合理时持有，高估时卖出。坚持长期定投，大概率能收获不错的收益。

10、股友Ztn7pC问：我是老基民了，不是高位站岗，就是半路下车；高抛低吸说说容易，做起来效益也不理想；如何能跟上风云二号模式做到起伏不惊、收获10%的效益？

老司基：投资是逆人性的行为，越是感觉别扭的时间（比如市场大跌），越是容易赚大钱的机会；越是感觉暴爽的时间（比如牛市巅峰），越是容易亏大钱的时刻。不做随众的大多数，保持自己的独立思考，坚持长期投资、价值投资的理念，最后基本都能有不错收益。

11、基民52HlpD问：股票有高抛低吸，仓位控制。基金要不要髙抛低吸呢？当前仓位几成？

老司基：基金是长期投资行为，不建议高抛低吸。老司基在之前多篇文章中也提到过，最好是放弃择时的想法，选择优秀的基金经理同行就好。只要你的基金投资的钱是3年以上不用的闲钱，仓位多少不是很重要，有闲钱就定投1笔，风清云淡处，往往能收获大大的惊喜。

12、股友tx7nAP问：老师，目前有些问题让我感到非常纠结，一方面比如医药，消费，科技板块，它们虽然是黄金赛道，但是当下它们的估值已经不低，另一方面，类似银行地产这种虽然成长性不如医药消费科技，但是它们的增速却十分稳健的东西，而且估值已经很低了，可却迟迟吸引不到市场的关注，没有出现过一波非常凌厉的上涨，所以现在应该如何选择行业指数基金或者宽基，求您给我们支支招，谢谢！

老司基：这是一个非常棒的问题。针对目前严重分化的结构性行情，老司基的给出两个建议：一是，如果你是新手投资者，对行业板块研究不深，就定投宽基指数。比如沪深300+中证500+创业板指数、上证50+创业板50+科创50等，构建一个宽基指数组合，兼顾大小盘风格，基本都能获得市场平均收益。二是，如果你是进阶版选手，可以用行业指数均衡配置，获取一些超额收益，比如进攻板块，可以选券商、军工这类高弹性指数，防守板块，可以选消费、医药这类稳健增长的指数。你还可以根据指数估值，多布局现在还处于价值洼地的指数，比如金融、地产这类。像白酒这类涨上天的板块，老司基觉得完全没有必要去追。好的东西，买得便宜是硬道理。

13、ygy1898问：国内的FOF诞生多年，但目前为止收益不突出，风险防范也不突出，这种产品的定位和意义是什么？

老司基：FOF属于创新产品，在国外比较流行，国内公募历史时间还不长，大概就三四年时间。这类产品在大类资产配置方面更专业，可以降低多样化投资门槛，风险更分散。国内FOF叫好不叫座，一是投资者的接受度不高，新产品认知总有一个过程；二是部分产品没有做到全市场选基，只买自己公司内部产品，有些就是买一些宝宝类产品，名不副实；三是费用较高，有的涉及重复收费等。

14，潇洒自如刘问：请问下如何把握定投时间，比如说我一般周三定投，但是发现周三一般行情都比较好，大部分都在高点怎么办呢？

老司基：拉长时间看，其实周一定投，还是周三定投，差别是很小很小的。老司基找到一个非常有用的数据，如下图所示。测算近十年基金指数和股票指数的结果，可以看到：周四定投的收益最高；周一定投的收益次之。不过，定投十年后，最高收益和最低收益只相差大约0.2%。

数据来源：wind，2010年9月27日-2020年9月30日

15、基民Kidm82问：请问您对基金初学者有何好的建议？

老司基: 一是多学习，尽早开始理财。在基金投资的历史长河中，比投入多少本金更重要的是时间的累积。二是多实践，用小钱多积累投资经验，光说不练假把式。三是，先从基金定投开始。定投买基金，你的钱是分批入场的，这样可以摊薄成本，降低投资风险。基金定投是不主张择时的，所以不必像买股票那样纠结什么时候入场，省心省力，长期来看，也能收获市场平均收益。