2020年《金融市场基础知识》模拟试卷汇总(三套)PDF版完整版

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2020证券从业《金融市场基础知识》全真模拟试题汇总”供考生参考，另外小编还为大家准备了证券市场法律的模拟卷，还有相关的电子书，有需要的请自行下载

试卷内容部分预览

《金融市场基础知识》最新知识点

金融市场的形成

1、金融市场的形成及发展趋势

金融市场的形成过程：

(1)货币的出现标志着金融市场开始萌芽。

(2)以银行为中心的现代金融市场初步建立。

(3)证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。

(4)信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。

金融市场的发展趋势：

(1)全球金融市场的一体化趋势。

(2)全球金融市场的证券化趋势。

(3)金融创新的趋势。

2.国际资本流动方式

国际资本流动是指资本在国际间转移，或者说，资本在不同国家或地区之间作单向、双向或多向流动，具体包括：贷款、援助、输出、输入、投资、债务的增加、债权的取得、利息收支、买方信贷、卖方信贷、外汇买卖、证券发行与流通等。

(1)按资本的使用期限长短，可将国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。

长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。

短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动四类。

《金融市场基础知识》新大纲必考知识点汇总

金融市场基础知识科目的第三章至第六章为重点章节，分值占比70%以上，以上四个章节考点分布均匀，大家需全面掌握。

第一章：金融市场体系

第一节 金融市场概述

1.金融市场的概念

2.金融市场的分类

3.金融市场的功能

4直接融资与间接融资的概念、特点和分类

第二节 全球金融市场

1.英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征。

第二章：中国的金融体系与多层次资本市场

第一节 中国的金融体系

1.“一委一行两会”的职责

2.货币政策的概念、措施及目标

3.货币政策工具的概念及作用原理

第二节 中国的多层次资本市场

1.资本市场的分层特性及其内在逻辑

2.中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义

第三章：证券市场主体

第一节 证券发行人

1.证券市场融资活动的概念、方式及特征

2.金融机构直接融资的特点

3.证券发行人的概念和分类

第二节 证券投资者

1.证券市场投资者的概念、特点及分类

2.机构投资者的概念、特点及分类

3.金融机构类投资者的概念、特点及分类

4.企业和事业法人类机构投资者的概念与特点

5.基金类投资者的概念、特点及分类

6.个人投资者的概念

第三节 证券中介机构

1证券公司的定义

2.我国证券公司的监管制度及具体要求

3.证券公司主要业务的种类及内容

4.我国证券金融公司的定位及业务

5.对证券金融公司从事转融通业务的管理

第四节 自律性组织

1.证券交易所的定义、特征及主要职能

2.证券交易所的组织形式

3.我国证券交易所的发展历程

4.证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；

第五节 证券监管机构

1.我国的证券市场的监管体系

2.国务院证券监督管理机构及其组成；

第四章：股票

第一节 股票概述

1.股票的定义、性质和特征

2.股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念

3普通股股东的权利和义务

4.公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序

5.优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较

第二节 股票发行

1.审批制、核准制、注册制的概念与特征

2.保荐制度、承销制度的概念

3.新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定

4.股票退市制度。

第三节 股票交易

1.证券交易原则和交易规则

2.证券账户的种类

3.开立证券账户的基本原则和要求

4委托指令的基本类别

5.证券交易的竞价原则和竞价方式

6.涨跌幅限制等市场稳定机制

第四节 股票估值

1.股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系

2.货币的时间价值、复利、现值、贴现的概念

3.影响股票投资价值的因素

第五章：债券

第一节 债券概述

1.债券的定义、票面要素、特征、分类

2.政府债券的定义、性质和特征

3.中央政府债券的分类

4.金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类

5.国际债券的定义、特征和分类

6.外国债券和欧洲债券的概念、特点

7.资产证券化的定义与分类

第二节 债券发行

1.我国国债的发行方式

2.我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形

3.证券公司债券的上市与交易的制度安排。

第三节 债券交易
1.债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念

2.债券报价的主要方式

第四节 债券估值

1.债券估值的基本原理

2.影响债券价值的基本因素

3.零息债券、附息债券、累息债券的估值定价

第六章：证券投资基金

第一节 证券投资基金概述

1.证券投资基金的概念和特点

2.基金与股票、债券的区别

3.契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别

4.交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点

5.我国证券投资基金的发展概况

第二节 证券投资基金的运作与市场参与主体

1.我国证券投资基金的运作关系

2.基金投资管理过程

第三节 基金的募集、申购赎回与交易

1.拟募集基金应具备的条件

2.基金的募集步骤

3.开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式

4.封闭式基金的交易规则与交易费用。

第四节 基金的估值、费用与利润分配

1.基金的估值、费用与利润分配

2.基金自身投资活动产生的税收

3.基金投资者（包括个人和机构）投资基金的税收。

第五节 证券投资基金的监管与信息披露
1.对公募基金销售活动的监管内容

2对公募基金投资与交易行为的监管的内容

3基金信息披露的含义与作用

4.基金信息披露的禁止性规定

第六节 非公开募集证券投资基金

1.对非公开募集证券投资基金的基本规范

第七章：金融衍生工具

1.衍生工具的概念、基本特征

2衍生工具的分类

3.股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类

4.远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别

5.金融期货、金融期货合约的定义

6.收益互换的应用

7.存托凭证与结构化金融衍生产品的定义和分类

第八章：金融风险管理

1.中国国家标准对风险的定义

2.风险的构成要素

3.金融风险的分类

4.风险管理的概念

5.风险管理VaR分析法的原理与应用

金融市场基础知识考前必背

[ ]里为解释说明内容，（ ）里为重点内容。

1. 金融市场的基本功能是（融资）。

2. 资产证券化最早起源于（美国）。

3. （国际货币基金组织）属于全球金融体系主要参与者。

4. 银行资金调拨属于（短期）资金调拨。

5. 世界银行1994年成立，是全球最大的（发展援助）机构。

6. 同业拆借是金融企业之间（短期）资金融通市场。

7. 金融市场以（金融资产）为交易对象。

8. 上海证券交易所成立于1990年。

9. 中国大陆，1998年以后，证券实现了无纸化。

10. 一行三会构成中国金融业分业监管的格局。

11. 证券交易所归属中国证监会直接管理。

12. 上市公司拟发债，申请核准机构是证监会。

13. 全国中小型股份转让系统又称新三板。

14. 证券市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。

15. 申请创业板上市，股票首次公开发行总额不低于（3000万）。

16. OTC是场外交易市场的总称。

17. 对上市公司日常监管的主要内容是监管信息披露。

18. 股份有限公司发起人2-200以内。

19. 中小企业板是深交所市场上设立的一个：运行独立、代码独立、监察独立、指数独立的版块。

20. 证券市场早期，柜台和店头是场外交易的主要形式。

21. 资金需求者和供给者通过金融市场直接进行，属于：直接融资。

22. 政府一般只发债券。

23. 用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是：机构投资者。

24. 政策性银行不是机构投资者。

25. 证券法正式颁布的时间：1998年12月。

26. 证券公司向证券金融公司融入资金、证券进行转融通。

27. 证券公司中间介绍业务，介绍的是：期货。

28. 注会申请证券许可证，需取证一年以上。

29. 合规管理里，（大额交易报告）是防洗钱的基础。

30. 律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司都属于（证券服务）机构。

31. 协会对各种金融活动进行（自律）管理。

32. 股转系统从事推荐业务的主办券商，需具有（证券承销与保荐业务资格）。

33. 《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》是协会制定的。

34. 合伙会计师事务所申请证券业务资格，净资产不少于300万，有限责任会记师事务所净资产不低于500万。

35. 证券金融公司注册资本不低于60亿。

36. 证券公司借入次级债，应事前向证监会报告。

37. 证券中介机构包括经营和服务两类。

38. 交易资金第三方存管，投资者提取资金（通过指定的银行存取资金）。

39. 证券公司自营业务是为盈利自己买卖证券。

40. 同一律师事务所不得同时为同一收购案收购方和被收购方出具法律意见。

41. 证券公司中间介绍业务，不得代收期货保证金，也不能代为划转保证金。

42. 证券经纪业务只收佣金。

43. 转融通（向证券金融公司借钱或借证券）期限不得超过6个月。期限从资金或证券实际支付起计算。

44. 外资参股的证券公司不得经营A股的经纪业务，可以承销。

45. 集合资产管理计划不得用于证券公司自营业务，因为不是自己的钱。

46. 协会是证券市场自律组织。

47. 证券公司同时经营证券资管和证券自营，注册资本最低5亿。

48. 证券公司风险监管指标不达标,5天内制定整改计划并报送,20天内完成整改。

49. 向不特定对象发行证券（票面总值）超五千万，应找承销团承销。

50. 设立证券公司，最近3年无重大违法记录，净资产2亿以上，注册资本符合证券法相关规定（五千万、一亿、五亿三档），有合格经营场所和业务设施，持续盈利、信誉良好，董监高具备任职资格。

51. 证券公司设立流程：证监会批准、申请营业执照、申请业务许可证。

52. 证券公司资管业务、自营业务、经纪业务、中介业务全部要分开运作。

53. 证券公司设立子公司，实行审批制。

54. 外资参股证券公司的境内股东，应当有一名内资证券公司。

55. 证券自营，持有一种权益类证券（股票）市值不超过该股票总市值的30%，包销的情况除外。

56. 转融通，证券可充抵保证金，但货币不能低于15%，即证券不超过85%。

57. 证券经纪人不是本公司人员，不能代替客户下单，但能进行产品销售、客户服务、客户招揽。

58. 证券经纪业务分为：柜台代买和交易所代买。

59. 证券公司参与股指期货交易，应确保风险可控、可测、可承受。

60. 证券公司资管业务包括：集合、定向和专项。

61. 证券投资咨询包括：证券投资顾问业务、发布研究报告业务。

62. 证券公司的内部控制应当健全、合理、制衡、独立；并渗透到决策、执行、监督、反馈等环节；且涵盖所有业务（资管、自营、投行、经纪等）、所有部门（人力、信息、会计、研究、分支、财务等）。

63. 证券法律业务指律师事务所接受委托,对证券发行,上市,交易提供法律服务.

64. 企业债是由中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业发行的债券，公开发行无需保荐机构。

65. 证券公司不能对外提供担保业务。

66. 充足的净资本是为抵御市场、信用、营运、结算等风险。

67. 证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控、道德风险。

68. 招股说明书由股份公司自己制作。

69. 1991年7月3号，深交所正式开业，7个月的试营业。

70. 证券业协会理事任期4年，特殊情况可延期一年，任期满，可连选连任。

71. 记名股票可以一次或分次缴纳出资。

72. 股票风险的内涵是：投资收益的不确定性。

73. 国际储备包括外汇储备外、黄金储备、特别提款权和在国际货币基金组织(IMF)的储备头寸。

74. 政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和调剂资金余缺。

75. 2011年12月 16 日,开启了人民币合格境外投资者(RQFII)的试点。

76. 日本的规定,禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

77. 证券投资者既是证券市场上资金的提供方,也是证券的需求方。

78. 证券投资者可分为( 机构投资者和个人投资者 )两大类。

79. 境外投资者可以投资在证券交易所上市的外资股(即B股)。

80. 参与证券投资的政府机构主要指央行。

81. 在交易所挂牌的品种:股票、 基金、 债券、权证和其他批准的交易品种。

82. 投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型。

83. 证券投资顾问业务是指证券公司、投资咨询机构收费并向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务。

84. 证券公司设立子公司,最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准,最近1年净资本不低于12亿元人民币。

85. 总经理向（懂事会）负责。

86. 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、资产管理等业务其一，净资本不得低于五千万。其二，净资本不得低于2亿。

87. 实际控制人指能够在法律或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人。

88. 证券公司应根据委托书的证券名称,买卖数量,出价方式,价格幅度等交易。

89. 有效的内部控制应实现业务记录,财务和其他信息的可靠、完整、及时。

90. 资金第三方存管,证券公司与客户的资金清算交收, 需由证券公司与指定商业银行配合完成.

91. 证券交易所设总经理1名,由( 国务院证券监督管理机构 )任免。

92. 投资者保护基金筹集,管理和使用是中国证券投资者保护基金有限责任公司.

93. 证券交易所应当建立市场准入制度。

94. 《证券业从业人员执业行为准则》于2009.1.19日由证券业协会正式颁布实施。协会对从业人员实施自律管理。是社会团体法人。

95. 协会的权力机构是会员大会，交易所最高权力机关是会员大会。

96. 证券交易所采用的交易方式为经纪制。

97. 交易所与上市公司订立上市协议书，确定彼此权利义务。

98. 证券交易所属于自律监管机构。

99. 证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为(15)日。

100. 上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于：会员制。

101. 经营不善造成的损失理不能用证券结算风险基金弥补。

102. 投资者保护基金限于银行存款、 购买国债、中央银行债券(包括票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

103. 中国证券登记结算公司为证券交易提供集中( 证券的存管、 清算和登记)服务。

104. 证券市场监管的行政手段比较直接。

105. 运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于( 经济手段).

106. 国务院证券监督管理机构由证券监督管理委员会及其派出机构组成。

107. 优先股收益稳定，风险小。

108. 股权分置改革表决通过, 公司股票复牌后,市场称这类股票为 (G股).

109. 股东大会一般决议, 须获出席的股东半数通过。修改公司章程,增加减少注册资本,公司合并,分立,解散或变更公司形式,须获出席的股东2/3通过。

110. 发行股票筹措的资金, 是公司用于营运的：真实资本。

111. 既可以发行股票,又可以发行债券的经济主体是(股份有限公司).

112. 上市公司分为19个门类。

113. 股票未来收益的现值是股票的( 内在价值 ).

114. 发行优先股票可以筹集长期稳定的公司股本。

115. 公司的税后利润, 先补亏损,提法定公积金,提任意公积金,在支付普通股的红利.

116. 非累积优先股是指股息当年结清、不能累积发放的优先股.

117. 公司转增股本的资金来自公积金。

118. 法人、发起人股必须是记名股票。

119. 上市公司增发新股可以公开增发，也能定向增发。

120. 股票账面价值又称为(股票净值、每股净资产).

121. 发起人可货币出资,也可用实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。

122. 保证财产安全不是普通股东的义务。

123. 股份是所有权关系，债券是债权债务关系。

124. 无面额股票又叫：比例股票或份额股票。

125. 我国境内居民不允许使用外币现钞进行B股交易，其他外汇存款可以.

126. 按股东享有的权力，分为优先股和普通股。

127. 股票的收益来自于股票流通和公司分红。

128. 红筹股不是外资股。

129. 公开增发股票。网上对公众投资者定价发行，网下向机构投资者询价配售.股价不低于招股意向书前20交易日均价或前一个交易日均价。

130. 非公开发行或向原股东配股的自销或采用代销的方式。

131. 股票发行监管制度的核心是：股票发行决定权的归属。

132. 申请上市，公司最近三年无重大违法行为。

133. 首次公开发行公司3年内主营业务、实际控制人、董事无重大变化。

134. 上市公司发行新股，全体董监高应在公开募集证券说明书上签字。

135. 网上发行既经济、高效，又安全。

136. 首次公开发行并上市，有限责任公司变更为股份有限公司的，持续经营时间应当从有限公司成立之日起算。

137. 企业首次公开发行和上市公司再次发新股都需要保荐机构保荐。

138. 证券存托管中，股、债券变动引起证券转移，通过账面划转。

139. 上证所收盘价取最后一分钟所有交易加权平均价。

140. 沪股通通过香港联合交易所设立的交易服务公司进行交易,人民币交收.

141. 融券卖出的申报价低于该证券最新成交价时，申报无效。

142. 证券委托受理分验证和审单，验证相关证件，审理委托单。

143. 道琼斯股价平均数采用修正股价平均数法。

144. 蓝筹股指稳定盈利，业绩好，定期派息的行业龙头企业。

145. 创业板以流通股本为权数，进行加权逐日连锁计算。

146. 融资融券必须得到证监会的批准,在交易所内或国务院批准的场所进行.

147. 基金、证券的涨跌幅不超过10%，ST股票不超过5%。

148. 道琼斯行业分类：工业、运输、公用事业。

149. 恒生指数由香港恒生银行1969.11.24日编制的。

150. NASDAQ集美国6000个证券商网点，形成统一的场外二级市场。

151. 过户费属于结算公司的收入。

152. 证券开户实名制体现真实性原则。

153. 同一账户多次申请同一新股，以最后一次申报为效。

154. 通常，加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。

155. 股票、基金单笔申报最大数量应低于100万股。

156. 股价指数的编制方法包括简单算术股价指数和加权股价指数。

157. 一般机构和自然人开证券账户，由中国结算公司各代理点办理；证券公司和基金管理公司开户，由上海或深圳结算分公司直接办理。

158. 集合竞价期间不能撤单，连续竞价时只要买卖委托未成交的都能撤单。

159. 上证成分股主要考虑行业代表性、流动性、市值规模。

160. 转托管可以是一只或多只股票，也可以是一只证券的部分或全部。

161. 证券交易所接受的报价方式：口头、书面、电脑。

162. 风险最小且收益稳定的债券是：政府债券或国债。

163. 我国政府1982年首发国际债券，至今包括政府、金融、可转换公司债.

164. 储蓄国债(电子式)和凭证式国债不可流通.储蓄国债小额且仅个人可买.

165. 欧洲债券指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

166. 无记名国债是实物债券。

167. 商业银行不能发信托。

168. 企业债1000元起购。

169. 小微企业专项金融债券发行主体是银行。

170. 为特定的政策目标发行的国债叫特种国债。弥补赤字的叫赤字国债，建设项目的建设国债，弥补战争费用的战争国债。

171. 我国国际中长期金融债券时间6-12年，国内1-10年。

172. 债券是实际运用的真是资本的证书。股票是实收资本。

173. 地方政府债和国债统称公债。

174. 债券特征：偿还性、收益性、流动性、安全性。

175. 地方政府债分专项和一般责任债券，前者由项目收入还款，后者由地方财政收入还款。

176. 农业发展、国家开发、进出口银行可发政策性金融债。

177. 股票、债券是虚拟资本，期权、期货、权证不是。

178. 企业集团财务公司也能发金融债。

179. 债、股区别：收益、期限、风险、目的、权利各不同。

180. 保证公司债担保人：政府、信誉好的银行、举债公司母公司。

181. 可转换公司债需经过股东大会、董事会的决议通过才能发行。资信评级机构至少(每年公告一次)跟踪评级报告。

182. 财政部和人民银行每年确定一次凭证式国债承销团资格。

183. 中小非金融企业集合票据发行主体2-10个法人,包含2和10.

184. 企业债申请上市，发行额至少5000万。

185. 金融债发行人应在核准发行后60日内开始发行。

186. 累计担任3次副主承销商后可担任主承销商。

187. 债券发行的定价方式以公开招标最典型。

188. 地方证监局负责债券公司申请次级债相关事宜的核准。

189. 财政部代发地方债：合并名称、合并发行、合并托管、账户分开.

190. 商业银行发金融债没有强制担保要求。

191. 企业债发行申请由发改委审批。

192. 公司债分期发行的，首次发行不少于50%。

193. 由次级债形成的商业银行附属资本不得超过核心资本的50%.

194. 企业债：无担保信用债,资产抵押债,第三方[有连带责任]担保债.

195. 2011年地方政府自行发债试点地:上海,浙江,广东,深圳。

196. 企业债用于补充运营资金的不超过发债总额20%；用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

197. 公司或企业申请发行债券，申请文件不需要发行保荐书。

198. 企业短期债券注册有效期内更换注册金额和主承销商,应重新注册。

199. 银行间债券回购的券种：政府债券、央行债券[国债]、各种金融债券。

200. 同业拆借中心通过中国货币网为银行间债券市场提供报价、成交服务。

201. 债券报价采用100元面值报价。

202. 配股权证[老股东配股证明]既不能挂牌交易，也不能转托管[从一个券商转到另一个]。

203. 债券回购主要场所：沪、深交易所和银行间同业拆借中心。

204. 买断式债券回购竞价撮合最小1000手，最大50000万手。

205. 质押式回购最短1天，最长1年。买断式回购最长91天。

206. 单一机构持有单一未到期买断式回购债券不得超过该券发行量的20%.

207. 清算与交收统称结算，清算是确定债券债务，交收是完成资金交付。

208. 2002年4月起，债券市场交易准入实行备案制。

209. 债券市场托管机构：上海清算所,中国结算公司,中央国债登记结算公司.

210. 债券回购交收方式：见券付款、见款付券、券款对付。

211. 上交所质押式回购交易报价最小变动单位为0.005的整数倍.

212. 基金托管费逐日计算、按月支付。

213. 基金是一种受益凭证。

214. 货币市场基金风险最低。份额净值固定1元。

215. 基金不能买卖地产。

216. 基金管理费与基金规模成反比，与风险成正比。

217. 基金年度报告的编织者和披露义务人是基金管理人。

218. 10%以上的基金份额持有人、基金托管人、基金管理人有权召开份额持有人大会。

219. 基金利润分配必须用现金，货币基金除外。

220. 管理费率：股票基金1.5%,债券基金1%以下,货币基金0.33%。

221. ETF可以套利。

222. 南方积极配置证券投资基金是第一只LOF。

223. 基金托管人对管理人的投资运作[投资对象、投资范围、投资比例、禁止行为]进行监督。

224. 基金管理公司注册资本不低于1亿。

225. 封闭式基金的期限指存续期限。

226. 第一只ETF是加拿大多伦多证券交易所推出的。

227. 基金设立两个重要文件:基金合同、基金招募说明书。

228. 基金银行存款账户以基金的名义开立。

229. 基金监管手段：行政、法律、经济手段。

230. 封闭式基金存续期限由宏观经济形势和基金本身投资期限长短决定。

231. 证券投资基金的收益包括：利息收入、投资收益和其他收益。

232. 套利的经济学基础：一价定律。

233. 2007年以来全球性金融危机源于信用违约互换出现问题。

234. 可转债持有人行使权力后，公司实收资本和总股数都增加。

235. 外汇期货由芝加哥商业交易所率先推出。

236. 权证是期权类衍生品。

237. 资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

238. 金融期货的交易对象是金融期货合约。

239. 可转债流通面值少于3000万时，停止上市交易。

240. 按照附新股认购权与债券是否能分开，债券分为可分离和不可分离。

241. 金融衍生工具想要成功必须准确预测利率、汇率、股价的未来变化。

242. 金融现货是投资工具，创造价值；金融期货是风险管理工具。

243. 金融期货具有套期保值、价格发现、投机和套利四个功能。

244. 可分离交易可转债的认沽权证6个月后才能行权。

245. 可转债也是公司债券品种之一，既可以是担保债权也能是信用债权。

246. 流动性风险衡量的是金融资产变现的难易程度。

247. 金融风险具有隐蔽性、扩散性、加速性、不确定、可管理和周期性。

248. 利率是调节货币市场资金供求的杠杆。

249. 风险的要素包括：风险因素、风险事故和损失的可能性。

250. 外汇风险具有或然性、不确定性和相对性。

251. 美国摩根公司开发了VaR风险测量法。

252. 蒙特卡洛模拟法设计随机模拟。